5. 投資に回す資金を捻出するためには？

投資に回す資金を捻出する方法は、以下の3つです。

  • 複数の口座でお金を管理する
  • 先取り貯蓄をする
  • 固定費の見直しをする

まずは、複数の口座でお金を管理する方法があります。

会社から受け取る給与口座とは別に、毎月の固定費や貯蓄に回すための口座を準備して、別々に管理しましょう。

別々の口座に分けてお金を管理することで、お金の流れが可視化されます。

そのため、節約すべき項目が効率よく見つけられるでしょう。

次に、手取りの収入から一定の割合を先に貯蓄する「先取り貯蓄」をすると、効率よく貯蓄できます。

手取り収入の25％をあらかじめ先に貯蓄して、残ったお金から生計を立ててください。

もし先取り貯蓄できない場合は、固定費の見直しをして支出を抑えましょう。

家賃や保険料といった固定費をはじめ、通信費やサブスク費用に無駄がないか確認してください。

6. ライフプランに沿った資産運用を心がけましょう

人生100年時代といわれる昨今、資産形成の必要性はますます高まっています。

資産形成を効率よく行うには、NISAの活用は欠かせません。

家計の見直しや先取り貯蓄を通して、積極的に資産運用を行いましょう。

とはいえ、将来いくら資産が必要かを把握しておかないと、資産運用をいくらするべきか明確になりません。

まずはライフプランを作成して、計画的に沿った資産運用を心がけてください。

参考資料

川辺 拓也