3. 毎月いくら投資するべき？月7万円の積立投資で20年後に資産2000万円超えの可能性も！？
さきほどは、毎月5000円の投資で築ける資産額をシミュレーションしましたが、毎月の投資額が増えれば、当然築ける資産額も増えます。
では、具体的に毎月いくらの投資をすれば、どれくらい資産が築けるのでしょうか。毎月の積立金額別に20年後の資産額をシミュレーションしてみましょう。
なお、運用利回りは先ほどと同じ年率3％を前提とします。シミュレーションの結果は以下のとおりです。
3.1 積立金額別の20年後の資産評価額
積立金額：20年後の資産評価額（元本部分）
- 月1万円：328万円（240万円）
- 月2万円：657万円（480万円）
- 月3万円：985万円（720万円）
- 月5万円：1642万円（1200万円）
- 月7万円：2298万円（1680万円）
- 月10万円：3283万円（2400万円）
＊運用利率は年利3％とする。非課税となるのは元本1800万円の部分まで。
月5万円の投資ができれば、20年後には1642万円もの資産を用意することが可能です。また、月10万円まで投資額を増やせば、3000万円を超える資産を築けます。
もちろん投資なので、運用利回りの保証はありませんが、過去の統計からすると年率3％での運用は決して難しい数字ではないでしょう。
老後に用意したい金額を考えて、毎月投資する目標金額を決めてみてください。
4. 少額からでも新NISAで投資を始めよう
本記事で紹介したとおり、投資は一般的に早く始めるほど効果を見込めます。
そのため、少額からでもいいので、できるだけ早く新NISAで投資を始めると良いでしょう。
参考資料
苛原 寛
