【新NISA】積立投資で65歳までに「2000万円」つくるのに毎月いくら積み立てが必要？「40・45・50歳」✕「3％・5％」でシミュレーション 2024年1月スタートの新NISA「つみたて投資枠」で資産運用

4. 【新NISA積立額】つみたて投資枠で「50歳が65歳までに2000万円」を達成するには？

50歳が65歳までの15年間で2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのか。「想定利回り3％と5％」で50歳から積立投資を開始する場合の積立額をシミュレーションしていきます。

【図表5】

【図表6】

【一覧表】

40歳・45歳・50歳から老後に向けて2000万円を貯めるには、早いうちから積み立てていくことが大切です。

シミュレーション上、利回りが一定であることを前提としていますが、投資にはリスクがつきものです。利回りがマイナスになる年もあることを理解しておきましょう。

65歳時点でマイナスになることもありますので、リスクを知ったうえでNISA制度をうまく活用することが大切です。

今回は新NISA制度を活用し、65歳までに2000万円ためるためのシミュレーション結果を確認しました。

運用成果によって増え方は異なりますが、いずれにしても始めるタイミングが早ければ早いほど、目標達成の可能性が高くなります。

ただ元本割れのリスクがあるため、始める際は慎重に手続きを進める必要があります。自分の目標に合った金額や商品を見つけるため、正しい知識を身に付けましょう。

川勝隆登