毎月5万円の積立預金と積立投資をした場合の将来の資産額
積立期間 積立貯金 積立投資
- 5年後 300万円 323万2000円
- 10年後 600万円 698万7000円
- 15年後 900万円 1134万9000円
- 20年後 1200万円 1641万5000円
- 30年後 1800万円 2913万7000円
当然ですが、積立金額が増えるため、毎月3万円の積立よりも将来の資産額は増えます。毎月5万円の積立投資を30年間続ければ、2900万円を超える資産の用意が可能です。
2900万円あれば、経済的に豊かな老後を送れる人も多いのではないでしょうか。
ただし、上記の積立投資のシミュレーションは年利3％での運用を前提としていることに注意が必要です。過去の統計からすると年利3％での運用は難しい数字ではないですが、投資に絶対はありません。
運用利回りがマイナスになり元本割れを起こす可能性もゼロではないため、あくまでも余剰資金で投資をおこなうようにしてください。
早くから老後対策を始めよう
老後は急にやってくるものではありません。経済的にゆとりのある老後を送るには、日々の地道な節約や貯金、積立投資が必要です。
まずは「毎月〇万円積立投資する」などの計画を立てることから始めてみてください。
参考資料
- 金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する世論調査［二人以上世帯調査］（令和4年）」
- 金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する世論調査［単身世帯調査］（令和4年）」
- 厚生労働省「公的年金シミュレーター」
- 国税庁「民間給与実態統計調査」
苛原 寛
