マネーフォワードから「相続」の新サービス、診断＆相談で終活をサポート

【マネーフォワード新サービス】「お金のバトン」はどんなサービス？

新サービスのテーマになっているのは「相続」です。3つのツール（やることリスト、相続財産シミュレーション、家族とお金のリスク診断）で相続に関する情報を見える化、その後、課題解決に向けてプロの相談員からアドバイスを受けられるというものになっています。

3つのツールの機能はそれぞれ以下の通り。まず、「やることリスト」は現在の悩みに当てはまる項目を選択することで、その名の通り、相続に関してやらなければならないことをリストアップしてくれる機能です。被相続人が亡くなられた日を入力することで、以降発生する手続きの対応期限（目安）を見える化することも可能です。

次に「相続財産シミュレーション」は、家族構成や金融資産額、遺族が受け取る死亡保険金などを入力することで、自分の資産が誰にいくら渡るのかを簡単にチェックすることができるツールです。相続人の構成や相続割合、相続税発生の有無などを表示し、おおまかな相続のイメージを可視化してくれます。

最後に「家族とお金のリスク診断」は、相続に関する潜在的なリスクを簡単に確認できるツールです。診断結果では想定されるリスクだけでなく、それを回避するためにやるべきことの一覧が自動で作成され、最初に紹介した「やることリスト」に追加されます。またLINEで家族と手軽に共有することもできます。

情報の整理が完了したら、次はお金のプロとの相談です。面談はオンラインで、所要時間は約60分となっています。担当の相談員からは入力した情報とヒアリング内容にもとづいたアドバイスを受けることができます。

料金はツールの利用および相談員への初回相談は無料。2回目以降は内容に応じて必要な対策に関する契約が生じた際に費用が発生する仕組みになっています。相談対応エリアは東京都と大阪府で、今後拡大予定。相談して終了ではなく、その後に必要なソリューションにつなげるため、まずは限定的なエリアからスタートするとのことです。