3.3 資産形成のポイント3. 積立投資を利用する

一括で運用できる資金がすでにある場合、一括で運用するほうが運用効率は上がるというのは事実ですが、投資を始めるのに、誰もが最初からまとまった資金を持っているわけではありません。

月3万円でも30年積み立てれば元金が1080万円になります。これを年率5％で最初から運用いていたら約2500万円に到達します。

投資にはリスクも伴いますが、世界株式の過去100年の平均利回りはおよそ7％なので、5％で考えていただいたとしても積立投資力は偉大と言えるでしょう。

4. まとめ

今回は、平均寿命が伸びたことで必要になった「資産運用」について解説しました。

資産運用と聞くと、分からないと思ってしまう方もいらっしゃいますが、資産運用はゴルフと似ています。

ゴルフの道具には、距離は飛ぶがブレやすいドライバーと、距離は出ないが正確なパターがあります。

65歳以上のグリーンにのっている方にドライバーを渡す人がいれば、どのように思いますか？

逆に資産形成層にパターを渡すことも、これと同様に危険なことだという考え方もできます。

我々は今の年齢やゴールを正確に把握して、豊かな老後を目指したいものです。

参考資料

足立 祐一