2024年の1月から新NISAがスタートします。新NISAまで4ヶ月をきり、資産運用を検討し始める方もいるでしょう。

NISAとは、投資した有価証券の売買益や配当・利子収入に本来かかる所得税や復興特別所得税20.315％（2023年8月時点）が非課税になる制度です。

2024年から下記の通り年間の積立金額の上限の拡充や、保有期間の無期限化などの制度変更がおこなわれます。

【図表1】2024年から始まるNISAのルール

引用：金融庁「新しいNISA」をもとにLIMO編集部作成

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この新たなつみたてNISAで積立投資を行えば、40歳代からでも老後に向けて資産形成が可能になるでしょう。

今回はつみたてNISAの効果を確認するために、預貯金との変化の差をシミュレーションしていきます。

今回は積立投資の年率を5％と仮定して、資産総額をシミュレーションします。

なお、預貯金については0.002%と仮定して計算しています。

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