イオン（8267）の株「1年前に買った人」のトータル・リターンはいくらか【配当金・株価】（2023年7月第3週）株式投資の企業別年間リターン解説シリーズ

配当金や株主優待を目的に株式投資を行っても、日々の株価の変動は気になるものです。長期投資であっても身銭を切って投資しているので、株価が気になるのは仕方ありません。

株価の変動は、企業業績のみならず日本そして世界経済全体の流れからも大きな影響を受けます。そして株価の変動は、株式のリターンに大きな影響を与えます。

よって配当や優待を目的に株式に投資した場合でも、「株価の値上がり・値下がり」は株式のリターンとしては欠かすことができない要因です。

今回はイオン（8267）について、配当金やと株価をあわせた「1年前に100株を買った人の本当のリターン※」を確認します。

※株式分割の影響は、株価や配当金、株式数など全て遡及修正して株価を調整しています。
※記事中で記載の株価は全て終値となっています。

1. イオン（8267）の配当金のリターンはいくらか

イオンの株式を1年前に買い、持ち続けたとすると、「2023年2月期の中間配当」と「2023年2月期の期末配当」の計2回を受け取ることができます。

出所：イオン株式会社 2024年2月期第1四半期決算短信[日本基準]（連結）

なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。

今回の検証では、以下のような想定となります。

それでは次に、株主優待のリターンを計算していきます。

イオンは決算期（2023年2月期）現在、100株以上保有する方に向けて「株主さまご優待カード（オーナーズカード）」を年2回提供しています。

出所：イオン株式会社株主優待制度

買い物時にオーナーズカードを提示することで、買い物金額の一部が返金されます。返金率は保有株数によって異なり、100株保有の場合は3％です。

利用期間は、3月1日から8月末までの約半年間、9月1日から2月末までの約半年間となります。

たとえば、半年間で100万円分の買い物を年2回した場合、合計で6万円のキャッシュバックが受けられます。

そのため、優待のリターンは6万円と仮定します。