2024年1月の新NISAスタートにあたり、つみたてNISAは終了します。

現時点でつみたてNISAを利用している人は、どのように新NISAへと移行すれば良いのでしょうか？

今回はつみたてNISAから新NISAへの移行に必要な手続きを解説します。

SBI証券の口座を開設する

この記事を読んでわかること

  •  つみたてNISAから新NISAへの移行に必要な手続き
  •  2024年からのつみたてNISAの利用可否
  •  新NISAを待つよりも、つみたてNISAから始めるべき理由

つみたてNISAから新NISAへの移行に手続きは不要

つみたてNISAから新NISAへの移行は自動で行われるため、手続きは不要です。

例えば、SBI証券でつみたてNISAを利用している人は、新NISAの口座もSBI証券で用意されることになります。

そのため、新NISAはつみたてNISAと異なる金融機関で利用したい場合を除き、特に対応は不要です。

2024年からのつみたてNISAはどうなる？

つみたてNISAは2023年末をもって制度が終了します。

2024年1月からは新規の買付ができなくなる点を留意しておきましょう。

ただし、つみたてNISAの非課税措置は2024年からも有効です。

例えば、2023年末につみたてNISAで投資信託を買い付けた場合にも20年間の非課税措置が適用されます。

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新NISAを待つよりもつみたてNISAから始めたい理由

ここまでの内容をまとめると、つみたてNISAを以下のような理由から始めていないのであれば非常にもったいないと言えるでしょう。

  • つみたてNISAと新NISAの両方で手続きするのは面倒なので新NISA開始まで待っている
  • つみたてNISAは2023年12月で終わるので、新NISAから始めればいいと思っている

つみたてNISAは年間40万円までの投資から得られる利益が最大20年間非課税となります。

非課税措置は2023年末以降も適用されます。

また、新NISAの口座も同じ金融機関で自動的に開設されるので、余計な手間が増えるようなこともありません。

新NISAを慣れた状態からスタートする意味でも、まずはつみたてNISAから始めてみてはいかがでしょうか？

＜つみたてNISAの概要＞

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つみたてNISAと新NISAの両方におすすめの証券会社2選

NISAを始めるのであれば、まずは証券口座の開設が必要となります。

ここでは、これからNISAを始めたい初心者の方に向けて「おすすめの証券会社2選」を紹介します。

いずれも投資信託やつみたてNISA対象の商品が充実していることから、現行NISAと新NISAの両方でおすすめの証券会社です。

※見出し横の★マークはおすすめ度を表しています。参考にしてください。

1. SBI証券【★★★★★】

＜基本情報＞

SBI証券は、2023年中に国内株の手数料無料化を目指しており、コスト意識が高い人であれば注目必須の証券会社です。
国内株はもちろん、米国株をはじめ世界9カ国の銘柄に投資できます。米国株の取扱銘柄数は5600銘柄超で主要ネット証券最高水準（2023年1月30日時点）。

国内株は0円から取引可能であり、IPO取り扱い銘柄数も主要ネット証券の中ではダントツの実績を誇っています（主要ネット証券とはSBI・楽天・松井・マネックス・auカブコムの5社）。

また、投資信託のサービスも充実しており、保有額の最大0.25％がPontaポイントやTポイントとして還元されるほか、投資信託の購入には「Tポイント」「Pontaポイント」を1ポイント1円として利用できるので、少額から投資したい方にも最適です。

投資信託の購入に三井住友カードを利用すれば、最大5％のポイント還元が受けられ、たまったVポイントは1ポイント1円で投資信託の買付に利用できるほか、景品との交換やキャッシュバックサービスにも使えます。

おすすめポイント

  • 1日100万円までの取引なら手数料無料（国内株）
  • 投資信託の保有でTポイントやdポイントがたまる
  • 三井住友カードの投信クレカ積立で最大5.0％のVポイントがたまる
  • IPO引受社数NO.1（2022年3月通期）
  • 充実の米国株＆投資信託ラインナップ
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2. 楽天証券【★★★★】

＜基本情報＞

楽天証券は900万口座の開設実績を誇る日本屈指の証券会社です。

楽天カードを使って投信積立を行うと、ポイント還元率最大1％で楽天ポイントが貯まるほか、投資信託の購入にも楽天ポイントを利用できます。

そのため普段から楽天ポイントを貯めている方におすすめのネット証券会社です。

また、楽天証券と楽天銀行を連携するマネーブリッジを利用すれば、楽天銀行の普通預金金利が最大0.1％になるのも魅力的。株の購入時には、証券口座の不足分が楽天銀行の普通預金残高から自動入金される自動入出金（スイープ）サービスも便利です。

おすすめポイント

  • 1日100万円までの取引なら手数料無料（国内株）
  • 投資信託の保有で楽天ポイントがたまる
  • 楽天カードで投資信託を購入すると楽天ポイントがたまる
  • 充実のつみたてNISAラインナップ
  • 楽天銀行との連携で普通預金金利が0.1％にアップ
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参考資料

まとめ

  •  つみたてNISAから新NISAへの移行手続きは不要
  •  つみたてNISAで利用している金融機関で新NISA口座が自動的に開設される
  •  NISAを始めるなら今すぐつみたてNISAを始めるのがおすすめ
MeChoice編集部厳選！おすすめネット証券で口座開設をする

MeChoice編集部