企業の業績動向や社会情勢の変化などによって、株価が大きく変動することがあります。

株価の動向は株式投資のリターンに大きな影響を与えるため、注意を払う必要があるでしょう。

株式投資のリターンを考える際は、配当金や株主優待だけではなく、株価変動も含めてトータルで考えることが大切です。

今回は三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)について、配当金や株価もあわせた「1年前に100株を買った人の本当のリターン」を確認します。

※記事中で記載の株価は全て終値となっています。
※株式分割の影響は全て遡及修正して株価を調整しています。

1. 三菱UFJ(8306)の配当金のリターンはいくらか

三菱UFJの株式を1年前に買い、持ち続けたとすると、「2023年3月期の中間配当と2023年3月期の期末配当」の計2回を受け取ることができます。

出所:株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ「2023年3月期 決算短信〔日本基準〕(連結)」

なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。

今回の検証では、以下のような想定となります。

  • 株式の取得日:2022年6月2日 
  • 株式の取得価格:749円(取得日の終値)
  • 2023年3月期・中間配当:16円 
  • 2023年3月期・期末配当:16円
  • 100株ベースの配当金のリターン:3200円

なお、三菱UFJは決算期(3月31日)現在、株主優待制度を実施していません。

そのため、優待のリターンは0円です。

2.  三菱UFJの株価変動のリターンはいくらか

次に、株価変動によるリターンを計算します。

  • 株式の取得日:2022年6月2日 
  • 株式の取得価格:749円(取得日の終値)
  • 取得から1年後の日付:2023年6月2日 
  • 1年後の株価の終値:1033円
  • 100株ベースの株価変動によるリターン:+2万8400円
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3.  三菱UFJの株式投資のトータル・リターンはいくらか

そして最後に、トータル・リターンを計算します。

  • 配当金のリターン:3200円
  • 株主優待のリターン:0円
  • 株価変動によるリターン:+2万8400円
  • トータル・リターン(金額ベース)+3万1600円
  • トータル・リターン(%ベース):+42.2%

トータル・リターンは金額ベースで+3万1600円でした。

4. 三菱UFJの配当推移を確認

三菱UFJの株式の年間リターンは+42.2%でした。

最後に三菱UFJの配当金の推移を確認しましょう。

出所:株式会社三菱UFJフィナンシャル・グループ「配当情報」

今回確認したように、「配当金」「株主優待」「株価変動」に分けて考えると、より具体的なリターンを把握しやすくなります。

株式投資をする際は、配当金や株主優待の内容だけではなく、株価動向もしっかり確認しましょう。

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参考資料

加藤 聖人