つみたてNISAとiDeCo後悔あるある1.目的によって使い分ければよかった

つみたてNISAもiDeCoも、一般的には投資信託などを毎月一定額を買い付けていくものです。

つみたてNISAはライフステージや生活環境が変わって、急にお金が必要になった際にも、お金を引き出して使うことができます。

一方でiDeCoについては、原則60歳まで投資したお金や運用益を引き出すことはできません。

老後までの期間が長い方については、その分だけさまざまな環境の変化が考えられます。たとえば転職や病気などによる収入の変化、女性であれば出産なども考える必要があるでしょう。

お金が必要なタイミングに迫られた場合に、iDeCoに全ての資産をあてていると非常に困ってしまうかもしれません。

困った時に使えるという意味で流動性がとれるつみたてNISAと、老後まで資金をロックするiDeCoを上手に使い分ける必要があります。