つみたてNISA、あなたは大丈夫？「買ってはいけない」インデックス投資信託の4つの特徴 つみたてNISAで失敗しないための「チェックリスト」とは

まとめにかえて

今回はつみたてNISAをする上での、注意をしていただきたいポイントを4つご紹介してきました。

つみたてNISAは、国のバックアップもあり、非課税の恩恵も受けられることでメリットも多いです。

しかし、ご理解いただきたいのはあくまで「目標達成の手段」の一つであるということです。そもそも投資信託は複利で運用されますので、期間が長ければ長いほど利益も大きくなります。つまり20年以上やればもっと大きな資産を作っていけます。

非課税に気を取られ過ぎると本来の目的を見失い兼ねません。目的や運用可能期間、ご予算によってはそもそもつみたてNISAが合わないということも充分考えられます。

ご自身のライフプランを整理して、自分に合った「手段」選びをしていきましょう。

参考資料

• 金融庁「つみたてNISA」
• 金融庁「つみたてNISAの対象商品の概要について」（2022年4月26日時点）
• 日本証券業協会「信託報酬」
• 金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」
• 一般社団法人　投資信託協会「ターゲットイヤー型」
• 株式会社ゆうちょ銀行「「第47回ゆうちょアイデア貯金箱コンクール」募集開始」