つみたてNISA「実は買わない方がいい」インデックス投資信託の特徴4選

円安傾向が続き、最近はペットボトル飲料などの生活用品まで値上がりすることになりました。

スーパーなどによく買い物へ行く方の中には、日に日に値上がりしていることを実感している方も多いのではないでしょうか。

物価の値上げが続くと、預貯金だけでなく、運用を考える方もいるのではないでしょうか。ネットなどで調べると、「初心者におすすめ！」とあるのがつみたてNISA。

たしかに、つみたてNISA制度を利用すれば、通常は運用益に20.315％かかる税金が年40万円まで、最長20年間非課税になります。

ただし、運用には必ずリスクがありますし、金融商品によってパフォーマンスも異なります。そして、つみたてNISAはあくまで投資信託等を活用した制度ですので元本保証はありません。

また、つみたてNISAはほとんどがインデックス投信を購入することになります。

今回はこれからつみたてNISAをはじめる人に向けて、買ってはいけないインデックス投信をご紹介します。

つみたてNISAの商品は全部で213本の中から選ぶ

つみたてNISAでは金融庁が厳選した金融商品の中から自分で選び、毎月一定額を買い付けていきます。

金融庁によると、つみたてNISAの商品は213本あり、以下のように種類が分かれています。

出典：金融庁「つみたてNISAの対象商品」（2022年4月26日時点）

最も多いのは「インデックス投資信託」で、日本株式ならTOPIXや日経平均、米国株式ならNYダウ、世界株式ならMSCI指数といった株価指数などのベンチマーク（指標）に連動する運用成績を目指す投資信託です。

アクティブ運用投信はベンチマークを上回る運用成績を目指すもので、手数料も高めのために設定されます、そのため、初心者の方におすすめなのはインデックス投信です。

ただし、インデックス投信ならどれでもOKというわけではありません。次にご紹介する4点のようなインデックス投信は、本当は買わない方がいいでしょう。