おすすめしないインデックス投資信託3. 保守的過ぎるもの

つみたてNISAは通常20.315％運用益にかかる税金が非課税になる制度です。利益に対して約2割が課税されるわけですから、税金がかからないのは大きいですよね。

リスクに対する許容度は個人差があるので、自分がとれる範囲のリスクをとることが重要です。ただはじめて投資をする場合、リスクが怖くて必要以上に保守的になってしまう方もいるでしょう。

ポイントは、つみたてNISAは利益が出やすい商品を選ぶことで、非課税の恩恵をより受けられるということ。

たとえば「つみたてNISAはリスク・リターンともに高めの株式100％の投信を買い、他の特定口座でリスクを抑えたバランスファンドなどを買う」といった運用もできるでしょう。

家計全体から見ると、思っていたよりもリスクを取っていないケースもあります。運用を考える際は、家計全体を見てマネープランを立てることをおすすめします。