つみたてNISAとiDeCoのメリット

では、つみたてNISAとiDeCoにはどのようなメリットがあるのでしょうか。

つみたてNISAのメリット

  1. 好きな時に引き出せる
  2. 少額での投資が可能

iDeCoのメリット

  1. 老後資金の形成ができる
  2. 税制優遇制度が用意されており、節税が可能
  3. 属性が変わっても持ち運びができる(ポータビリティ)

つみたてNISAとiDeCoのデメリット

メリットがあればデメリットももちろん存在します。それぞれのデメリットにはどのようなものがあるのでしょうか。

つみたてNISAのデメリット

  1. 投資商品が限られる(株式投資は不可)
  2. 年間40万円までしか投資できない

iDeCoのデメリット

  1. 原則として60歳まで引き出せない
  2. 主に自営業者向けの制度のため、それ以外の人に対する投資枠が限定されている
  3. 手数料がかかる