【ご参考】Rさんの運用経緯とiDeCoのポートフォリオ
金融庁のレポートに端を発した「老後に2000万円は必要」。
そのような中、iDeCoの運用資産残高が1000万円を超えた40代サラリーマン投資家のRさん。
なぜiDeCoで運用資産が1000万円もあるのか？
Rさんは、以前の勤務先に企業型DC（企業型確定拠出年金）があり、転職した際に個人型確定拠出年金（iDeCo）にきりかえたケース。
iDeCoの2022年4月までの累計投資額は681万円。
ただし、この金額はiDeCo開始した投資金額だけではなく、前職の勤務先で積み立てていた企業型DCの拠出金とiDeCoへ切り替える前の運用成果分も含まれています。
RさんのiDeCoの資産運用の状況とポートフォリオ
2022年4月23日現在の資産評価額は1000万円を超え。
損益は345万円のプラス。
この345万円の利益はiDeCo開始以降のもの。
前職で加入していた企業DCの運用部分でもプラス収益でしたので、企業DC時代の利益を含めると超過収益の合計はさらに大きくなる。
基本的には外国株式のインデックスファンド（画像の「海外株式」に該当）中心に投資。
Rさんのイデコのポートフォリオ
ただ、アクティブファンドでもよいファンドがあるので（画像の「内外株式」に該当）、毎月買い付け。
また、ロシアのウクライナ侵攻前に一部利益の確保を狙い、キャッシュ化を実施。安全資産がポートフォリオの10％程度ある。
節税で注目、iDeCo/イデコの口座開設を検討の方必見！おススメ証券会社紹介 (PR)
毎月の掛け金が所得税控除できることなどから、節税で注目されているiDeCo。
年末調整や確定申告で支払った税金が戻って来るというケースもあります。
会社員などが節税できるシーンは少ないですが、iDeCoはサラリーマンができる数少ない節税項目です。サラリーマンでも節税したい…投資始めたい…
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口座開設で迷ったら、どうすればよいでしょうか。
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iDeCoの新規口座開設は3年連続No.1（2022年3月プレスリリース）。
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iDeCoを始めるなら早いほうがいい
いかがでしたでしょうか。
「たった2社の選択肢でも決められない！」という方もいるかもしれません。
「ふだんから楽天を使っている」という方は楽天証券を選択される方もいますし、そうでない方はSBI証券を選択するというケースも多いようです。
いずれにせよ、思い立ったが吉日！
まだイデコを始めていないという方はこの機会に口座開設から始めてはいかがでしょうか。参考資料
- 楽天証券「楽天証券、NISA・iDeCo 2021年新規口座開設が業界最多に！」2022年3月30日
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LIMO編集部
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