【つみたてNISA】最大限メリットを活かすための予備知識

つみたてNISAのメリットを最大限活かすには

それではここからは、つみたてNISAのメリットを最大限活かす方法について、2つのポイントとその解決方法について説明していきます。

一つ目はどの金融機関を選ぶかです。

先述したとおり、つみたてNISAの口座を開けるのは、一つの金融機関に限られ、選べる投資信託も異なりますので非常に重要なポイントになります。

解決方法としては、自分で情報収集をして調べるか専門家に相談をする方法があります。

自分で情報収集をする場合はインターネットで調べることになると思いますが、ネット情報の正確性にはバラツキがあります。アップデートされていなかったりして正しくない情報もしばしば見受けられますので、注意が必要でしょう。

専門家に相談する場合も、特定の金融機関に相談をすると、その金融機関で扱える商品しか案内されない可能性があります。相談するなら中立的な立場の専門家に相談するのが良いかもしれません。

二つ目は売却のタイミングです。

つみたてNISAは、非課税期間である20年の間に売却して利益を出すことでメリットを享受できます。20年の間でここぞというチャンスが到来すれば、売却を検討するのもありだと思います。

ただ、投資の世界では「買い」よりも「売り」のタイミングの方が難しいと言われています。熟練のプロでも毎回良いタイミングで売却することは不可能に近く、初心者の方にとってはさらに難易度が高いでしょう。

解決策としては、損をすることも想定した上で、あらかじめ売却する価格を決めておくことです。

つみたてNISAもあくまで投資ですから、必ず利益がでるものではありません。

投資の世界では、人間の「感情」が判断を狂わせることもありますから、最初にルールを決めてそれを「必ず守る」ことも重要になります。