2021年4月3日は「資産形成を考える日」です。この「資産形成を考える日」はLIMOを運営する株式会社ナビゲータープラットフォームが2017年に制定しました。

さて、コロナショック以降、世界中で「株高」が話題となっていますが、皆さんの資産形成、資産運用はいかがでしょうか。

人生3大資金とは何か

数年前の金融庁のレポートに端を発した老後2000万円問題が記憶にある方も多いかと思います。

はたらく世代にとって老後資金の準備は「人生３大資金」の一つとなっています。ちなみに、人生3大資金は、「教育資金」、「住宅資金」、「老後資金」と言われています。

その中でも、「老後資金」だけは特殊な存在です。その理由はと言いますと、お金が足りなくなって金融機関などから、その目的のために低金利で大きな金額を借り入れることが難しいということです。

「教育資金」や「住宅資金」は金利の高低の差はありますが、金融機関からそれらの目的に応じて資金を借り入れることができます。しかし、「老後資金」だけは、老後に入ってから調達しようにも難しいということが多いです。