資産運用のプロが伝授【新NISAほったらかし投資】成功させる4つの条件！20年間の運用シミュレーション「株と債券の比率」3パターンで結果はどうなる？ほったらかしは「完全放置」ではない！年1回は現状確認を

「投資したら放っておけばいい」と思っていませんか？2027年に「こどもNISA」の開始を控え、NISAを始める人はますます増えそうですが、実は「ほったらかし投資」には正しいやり方があります。最初の設定を間違えると、せっかくの非課税メリットを十分に活かせないかもしれません。

「ほったらかし投資」を成功させる4つ条件と、20年で資産がどう変わるかをシミュレーションで解説します。

1. 【新NISAほったらかし投資】初心者でも始めやすい3つの理由

「ほったらかし投資」とは、一度購入したら頻繁に売買せず、長期にわたってそのまま運用を続ける投資スタイルです。投資信託を毎月一定額ずつ買い続ける「積立投資」と組み合わせるのが一般的で、NISAでも実践できます。

この方法が初心者にも向いているのには、主に3つの理由があります。

積立投資は毎月決まったタイミングで自動的に買い付けが行われます。そのため、相場を見ながら「買い時」を判断する必要がなく、投資の知識や経験が少ない人でも始めやすい仕組みとなっています。

積立投資は月々1万円程度の少額からスタートでき、ネット系金融機関などでは100円から始められる場合もあります。無理のない金額で資産形成を進められる点は、初心者にとってうれしいポイントです。

積立投資は購入タイミングが分散するため、価格が高いときも安いときも一定額を買い続ける「ドル・コスト平均法」の効果が働きます。これにより購入単価が平準化されるため、いわゆる「高値づかみ」のリスクを抑えやすくなるメリットもあります。

ただし、「ほったらかし投資」は「何もしなくていい」という意味ではありません。完全に放置するのではなく、定期的な確認も忘れないようにしましょう。

「ほったらかし投資」は、相場の上下に一喜一憂せず、長く運用することで大きなリターンを得ようという狙いがあります。一方で、運用を続けるとポートフォリオが当初の設定から崩れてくるため、あまりに放置することも望ましくありません。

年に1回程度は運用状況を確認し、当初の方針と運用実績にズレが生じていないかをチェックする習慣を持ちましょう。