【新NISA】「月3万円・月5万円」の積立投資でいくらになる？《積立期間15年〜35年》年利3％〜6％でシミュレーション新NISAでの運用を始める前に「知っておきたいポイント」とは？

3. 新NISAでの運用を始める前に知っておきたいポイント

新NISAを使ったほったらかし投資は手軽で魅力的ですが、始める前に理解しておくべき注意点もあります。

NISA口座は、すべての金融機関を通じて1人1口座しか開設できません。

どの銀行や証券会社を選ぶかによって、取り扱っている投資信託の種類、ポイント還元率、使い勝手などが変わってきます。

長く利用する口座になるため、ご自身の投資方針に合った金融機関を慎重に選ぶことが大切です。

新NISAでは投資できる金額や非課税期間が拡大し、より自由な運用が可能になりました。

その一方で、相場が下落したときに「どの程度の損失までなら生活に支障なく受け入れられるか」というご自身のリスク許容度を把握しておくことが重要です。

はじめから大きな金額で投資するのではなく、まずは生活費とは別の余裕資金で始めることを検討してみてはいかがでしょうか。

長期間にわたって積立投資を続けていると、経済危機などによって資産価値が大幅に下落する場面に遭遇することがあります。

そうした下落局面で慌てて売却してしまうと、その後の価格回復の機会を逃すことになりかねません。

「価格が下がっているときこそ、安く購入できる好機」と捉え、冷静に積立を継続するなど、自分なりのルールをあらかじめ決めておくことが、ほったらかし投資を成功に導くポイントです。

NISA口座での運用で損失が出た場合、特定口座や一般口座といった他の課税口座で得た利益と相殺する「損益通算」はできません。

また、損失を翌年以降に持ち越して税金の負担を軽くする「繰越控除」も利用できないため、この税制上のルールは理解しておく必要があります。