2.2 毎月5万円を積み立てた場合のシミュレーション結果
次に、毎月の積立額を5万円に増やした場合のシミュレーション結果を見ていきます。
運用期間15年（元本900万円）のケース
- 利回り 3%： 1131万円
- 利回り 4%： 1223万円
- 利回り 5%： 1324万円
- 利回り 6%： 1435万円
運用期間20年（元本1200万円）のケース
- 利回り 3%： 1634万円
- 利回り 4%： 1819万円
- 利回り 5%： 2029万円
- 利回り 6%： 2267万円
運用期間25年（元本1500万円）のケース
- 利回り 3%： 2217万円
- 利回り 4%： 2544万円
- 利回り 5%： 2929万円
- 利回り 6%： 3381万円
運用期間30年（元本1800万円）のケース
- 利回り 3%： 2894万円
- 利回り 4%： 3426万円
- 利回り 5%： 4077万円
- 利回り 6%： 4873万円
運用期間35年（元本2100万円）のケース
- 利回り 3%： 3677万円
- 利回り 4%： 4500万円
- 利回り 5%： 5542万円
- 利回り 6%： 6868万円
※シミュレーションにおいて、投資の合計額がNISAの生涯非課税保有限度額である1800万円を超えた場合、その超えた部分については課税口座での運用となり、税金がかかる点にご注意ください。ただし、新NISAでは保有商品を売却すると、その商品の購入価格分の非課税枠が翌年以降に復活するため、生涯投資枠の範囲内で新たな投資に枠を再利用できます。
毎月の投資額を5万円に設定すると、20年の運用期間で年利4％の場合、試算では1819万円という大きな資産が期待できます。
積立金額と運用期間が長くなるほど、利益が新たな利益を生み出す「複利の効果」がより大きく働くことが、シミュレーション結果からわかります。
※記載した金額はあくまで計算上のシミュレーション結果であり、将来の確定したリターンを約束するものではありません。実際の投資環境においては市場環境によって元本を下回るケースもあります。
