4. 【段階的に増やす資産形成】収入の増加にあわせて積立金額も増やした場合
最初は少ない金額から投資をスタートし、将来的にゆとりが出た段階で積立額を引き上げたいと考える方も多いでしょう。
そうしたケースでは、自身の収入状況の好転などに合わせて、計画的に積立額を増やしていく手法が効果的です。
一例として、初めは毎月1万円から運用を開始し、5年が経過するごとに2万円ずつ積立額を引き上げていくと、25年間でトータル1500万円の投資元本を積み立てることができます。
仮に年利3％で運用が継続できた場合、最終的な資産総額は約1958万円に達し、投資元本の約1.3倍にまで成長する計算となります。
このアプローチは、無理のない範囲でスタートして長期的に継続しやすい点が大きな強みです。初期の経済的負担を最小限に抑えつつ、収入が増加したタイミングで投資額を見直すことにより、日々の生活への影響を抑えながら効率よく資産を育てていくことができます。
長期的な資産形成において、何よりも大切なのは「運用を止めずに続けること」です。
まずは自分ができる少額の積立から第一歩を踏み出し、家計に余裕が生まれた段階で積立額を柔軟に見直していくことで、現実的かつ着実な資産形成を目指しましょう。
