4. 【ステップアップ投資】ライフステージの変化に応じて積立額を増やす方法
最初は無理のない範囲で投資をスタートし、将来的に余力ができたタイミングで積立額を増やしていきたいというニーズは少なくありません。
そうしたケースでは、収入のアップに合わせて徐々に積立金額を引き上げていくアプローチが効果的です。
一例として、はじめは毎月1万円から開始し、5年が経過するごとに2万円ずつ増額していくケースを考えると、25年間で積み上がる投資元本は計1500万円に達します。
これを年3％の利回りで運用できた場合、最終的な資産総額は約1958万円となり、投資した元本の約1.3倍にまで膨らむ計算です。
この手法の最大のメリットは、心理的・経済的な負担を抑えながら継続しやすい点にあります。初めのうちは少額に留め、収入が増えた段階で投資へ回すお金を増やすことで、現在の生活水準を守りながら効率良く将来への備えを厚くしていけます。
長期的なスパンで行う資産運用において、最も大切なのは「途中でやめずに継続すること」です。
まずは少額から一歩を踏み出し、経済的な余裕に応じて積立額を調整しながら、無理なく堅実に資産を育てていきましょう。
