「社会人として取得してよかった！」役立つ〈金融・ファイナンス系資格〉ランキング TOP 3【独自調査】 仕事・転職にも、家計にも役立つ国家資格も！

社会人になると、資産運用や保険、税金など、お金に関する知識が必要になる場面が増えてきます。

そんなときに役立つのが、「金融やファイナンスに関する資格」です。知識が身に付くだけでなく、キャリアアップにもつながります。

今回は、LIMO読者（公式メルマガ会員など）を対象に、2026年2月18日（水）から2026年3月9日（月）まで実施した独自アンケート調査をもとに、社会人として「取得してよかった」と感じる人が多かった、金融・ファイナンス系資格TOP3をご紹介します。

1. 取得してよかった【金融・ファイナンス系資格 第3位】証券外務員（外務員）

取得してよかった【金融・ファイナンス系資格】の第3位は「証券外務員」でした。

アンケートの回答では、「資産運用の知識を仕事やプライベートで活かすことができた」など、仕事だけでなく暮らしの中でも役立てることができるといったコメントがありました。その詳細をみていきましょう。

1.1 証券外務員とは

「証券外務員」とは、証券会社や銀行などの金融機関で、株式や投資信託などの金融商品を顧客に勧誘・販売する際に必要となる資格です。資格は主に〈二種外務員〉と〈一種外務員〉の2種類に分かれており、取り扱える金融商品の範囲が異なります。

二種外務員は、株式や投資信託、債券といった基本的な金融商品を扱える資格。一方、一種外務員はそれらに加え、信用取引やデリバティブ取引など、より専門性の高い金融商品まで取り扱うことができます。ただし、試験に合格しただけでは証券業務を行うことはできず、証券会社や銀行などに所属したうえで、日本証券業協会への外務員登録を行う必要があります。

1.2 合格率・難易度

合格率は、2024年度のデータを見ると〈二種外務員〉が64.5%、〈一種外務員〉が73.0%と比較的高い水準となっています。金融系の資格の中では挑戦しやすい部類とされており、しっかりと試験範囲を理解し対策を行えば、十分に合格を目指せる資格といえるでしょう。

1.3 生かせる仕事・場面

証券会社や銀行などの金融機関で働く場合に取得を求められることが多く、金融業界では“必須資格”ともいえる存在です。金融商品を顧客に提案するうえで欠かせない知識を証明する資格であり、実務に直結するスキルを身に付けられる点も大きな魅力といえるでしょう。

さらに、株式や投資信託、債券などの金融商品の仕組みや資産運用の基礎知識を学べるため、仕事だけでなく、自身の資産形成やお金の管理にも役立つ知識が身に付きます。

【資格詳細情報】

• 受験資格：誰でも受験可能
• 取得にかかる費用：〈一種外務員・二種外務員〉　1万2169円
• 合格基準：〈一種外務員〉440点満点の7割（308点）以上得点した者　〈二種外務員〉300点満点の7割（210点）以上得点した者
• 公式サイト：日本証券業協会

2. 取得してよかった【金融・ファイナンス系資格 第2位】日商簿記

取得してよかった【金融・ファイナンス系資格】第2位は「日商簿記」。アンケートの回答では、「経理部門での責任者として業務上ほぼ知識面で困ることはなかった」「小さな会社で経理のすべてを担うことができ、大変ではあるがやりがいを感じている」といった仕事に役立っているという声が複数寄せられました。その取得方法や資格の詳細についてみていきましょう。

2.1 日商簿記とは

「日商簿記」とは、企業の取引を記録・整理し、経営成績や財政状態を正しく把握するための簿記スキルを証明する資格です。売上や費用、お金の流れを数字で理解できるようになるため、「どこにコストがかかっているのか」「利益を伸ばすために何を改善すべきか」といった経営のポイントを客観的に把握できるようになります。こうした知識は、企業の経理や事務の仕事だけでなく、社会人としてお金の流れを理解するうえでも役立つ実践的なスキルです。

資格には〈1級〉〈2級〉〈3級〉〈簿記初級〉〈原価計算初級〉があり、レベルに応じて段階的に学習できるのも特徴。今回はその中でも、就職や転職の場面で評価されることが多く、事務職や経理職を目指す方にも人気の〈1級〉〈2級〉〈3級〉についてご紹介します。

2.2 合格率・難易度

合格率を見ると、1級15.2％、2級23.6％、3級34.5％と、いずれの級も決して簡単とはいえない結果となっています（期間：2025年11月16日実施）。特に上位級になるほど難易度は高く、簿記の知識だけでなく、数字を読み解く力や実務的な思考力も求められます。

なかでも1級・2級は出題範囲が広いため、計画的な学習と継続的な努力が欠かせません。3級であっても、仕訳や帳簿の基本をしっかり理解していなければ合格は難しく、基礎を身に付けることが重要です。

2.3 生かせる仕事・場面

「日商簿記」は合格率が決して高くない資格であるからこそ、基礎から応用までの知識を着実に身に付け、努力を重ねてきた証として多くの企業から高く評価されています。職場では、経理・財務部門はもちろん、一般事務や営業事務、営業職、企画職など、さまざまな仕事で簿記の知識が生かされます。

資格取得者からは「現在の業務効率や仕事の質が向上した」「私生活でも役立っている」といった声が聞かれます。仕事にも日常生活にも生かせる実践的な知識が身に付く資格といえるでしょう。

【資格詳細情報】

• 受験資格：誰でも受験可能
• 取得にかかる費用：〈1級〉8800円　〈2級〉5500円　〈3級〉3300円
• 合格基準：〈2級・3級〉70%以上　〈1級〉70%以上。ただし、1科目ごとの得点は40%以上
• 公式サイト：日本商工会議所

3. 取得してよかった【金融・ファイナンス系資格 第1位】FP技能士

取得してよかった【金融・ファイナンス系資格】第1位は「FP技能士」でした。「日常生活に必要な知識が増える」「投資を始めた」「年金生活に入り、リスク管理・分散投資で僅かながら増やしています」など、私生活で役立ったという声が複数見られました。「履歴書に書くことができ、転職の武器になった」という声もありましたよ。くわしくみていきましょう。

3.1 FP技能士とは

金融や資産形成の基礎を学びたい方に人気なのが「FP技能士」です。相続・金融資産運用・税金・不動産・保険・年金など、お金の知識を幅広く学べる国家資格です。資格は1級から3級まであり、日常生活に生かせる知識を学びたい人から、金融業界でのキャリアアップを目指す人まで幅広く支持されています。今回はその中でも、誰でも受検できる入門資格〈FP技能士3級〉をご紹介します。

試験は「日本FP協会」と「金融財政事情研究会（きんざい）」の2つの指定試験機関で実施されており、どちらも厚生労働大臣指定の国家検定のため、取得できる資格の価値や信頼性に違いはありません。学科試験の内容は共通で、主な違いは実技試験の出題分野。過去問題などを確認し、自分が取り組みやすい団体を選ぶのがおすすめです。

3.2 合格率・難易度

FP技能士3級の合格率を見ると、「日本FP協会」は学科試験が86.60％、実技試験が84.88％と非常に高水準を記録しています（期間：2025年10月～2026年2月実施）。一方、「きんざい」でも、学科試験53.97％、実技試験（個人資産相談業務）65.61%・（保険顧客資産相談業務）47.90%と、分野により差はあるものの、対策をしっかり行えば十分に合格を狙える結果となっています（期間：2025年10月～2026年2月実施）。

FP技能士3級は比較的取り組みやすい難易度で、初めて資格取得に挑戦する人にも人気の国家資格です。自分の資産管理やライフプランにも生かせることから、社会人が「最初に目指す資格」として選ぶことも多いようです。

3.3 生かせる仕事・場面

銀行や証券会社、保険会社などで資産に関する相談に応じながら、一人ひとりの状況や将来設計に寄り添ったアドバイスを行う専門家として活躍できます。さらに、資産形成やお金の基礎知識を伝えるセミナー講師を務めたり、専門知識を生かしてメディアや書籍、Webで情報発信を行ったりと、活躍の場は多岐にわたります。

また、仕事だけでなく日常生活にも役立つのも大きなポイント。実際に取得した方からは「家計管理や投資など、私生活で役立った」「自分に自信がついた」といった声も聞かれます。家族や友人など身近な人の相談にも応えられる点も、この資格ならではの魅力といえるでしょう。

【資格詳細情報】

• 受検資格（3級）：誰でも受検可能
• 取得にかかる費用（3級）：〈学科試験〉4000円　〈実技試験〉4000円
• 合格基準（3級）：〈学科試験〉60点満点中36点以上　〈実技試験〉100点満点中60点以上
• 公式サイト：特定非営利活動法人（NPO法人）日本ファイナンシャル・プランナーズ協会、一般社団法人 金融財政事情研究会（きんざい）

4. 取得してよかった！「金融・ファイナンス系資格」TOP3

4.1 【LIMO独自調査】取得してよかった！「金融・ファイナンス系資格」TOP3

今回は、LIMOの独自調査の結果、社会人として「取得してよかった」と感じた資格TOP3として「FP技能士」「日商簿記」「証券外務員」をご紹介しました。

また、この3つ以外にも、米国各州が認定する会計・税務のプロフェッショナル資格として知られる「USCPA（米国公認会計士）」や、相続に関する幅広い知識を身につけることができる民間資格「相続診断士」などを回答している方もいました。気になった方は、チェックしてみるのもいいかもしれません。

なお、資格制度や試験内容、受験条件などは制度改正により変更する場合があります。受験を検討される際は、必ず公式サイトなどで最新情報を確認するようにしてくださいね。

5. 調査概要

5.1 【LIMO独自調査】取得してよかった！「金融・ファイナンス系資格」TOP3

LIMO編集部が、LIMO読者（公式メルマガ会員など）を対象に、2026年2月18日（水）から2026年3月9日（月）までの期間、独自アンケート調査を実施しました。

そのうち、社会人として「取得してよかった」「役に立った」と感じた資格の結果は以下のとおりでした。

5.2 【回答結果】これまでに取得した資格の中で、最も「取ってよかった」「役に立った」と感じるものは何ですか？

• 調査期間：2026年2月18日（水）11時00分～2026年03月09日（月）23時59分
• 調査機関：自社調査
• 調査方法：インターネットによる任意回答
• 調査対象：LIMO読者
• 回答数　：131

参考資料

• 特定非営利活動法人（NPO法人）日本ファイナンシャル・プランナーズ協会
• 特定非営利活動法人（NPO法人）日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　FP技能士の取得者数 及び 試験結果データ
• 一般社団法人 金融財政事情研究会（きんざい）
• 一般社団法人 金融財政事情研究会（きんざい） CBT試験結果：2025年4月～2025年9月実施
• 日本商工会議所
• 日本商工会議所　受験者データ　全級データ（2020年度～2024年度）
• 日本証券業協会
• 【一般の方向け】外務員資格試験の申込み（プロメトリック（株））

LIMO編集部