1. 【利回り別】月1万円・2万円・3万円を15年間積み立てたら資産額はいくらになる？

50歳から65歳までの15年間に、月1万円・2万円・3万円を新NISAで積み立て投資をしたら、資産額はいくらになるのでしょうか。

利回り1%・3%・5%で運用したと仮定してシミュレーションしていきましょう。

なお、シミュレーションには金融庁の「つみたてシミュレーター」を利用します。

1.1 月1万円を利回り1%・3%・5%で運用した場合

50歳から15年間、毎月1万円ずつを利回り1%・3%・5%で運用した場合の資産額は以下の通りです。

毎月1万円ずつを利回り1%・3%・5%で運用した場合の資産額2/4

毎月1万円ずつを利回り1%・3%・5%で運用した場合の資産額

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」 をもとに筆者作成

【利回り：運用益/資産額】※元本180万円

  • 1%：14万円/194万円
  • 3%：46万円/226万円
  • 5％：85万円/265万円

1.2 月2万円を利回り1%・3%・5%で運用した場合

同じく15年間、毎月2万円ずつを利回り1%・3%・5%で運用した場合の資産額は以下の通りです。

毎月2万円ずつを利回り1%・3%・5%で運用した場合の資産額3/4

毎月2万円ずつを利回り1%・3%・5%で運用した場合の資産額

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」 をもとに筆者作成

【利回り：運用益/資産額】※360万円

  • 1%：28万円/388万円
  • 3%：92万円/452万円
  • 5％：170万円/530万円