投資信託とは何が違うの？ETFを始める前に押さえておきたい「3つのポイント」 ファンドアナリストが徹底解説！

新NISAのスタートを機に、投資信託による積立投資を始めた方も多いのではないでしょうか。そうした中で、運用に慣れてくると「もっとリターンを狙いたい」「リアルタイムで取引してみたい」と、ETF（上場投資信託）に興味を持つ方も増えてきています。

しかし、投資信託と同じ感覚でETFを始めると、思わぬ落とし穴にはまることがあります。

本記事では、ファンドアナリストの篠田尚子さんが金融経済YouTubeチャンネル「ミライド」で解説した内容をもとに、投資信託ユーザーがETFデビューする際に押さえておきたい「3つのポイント」について解説します。

1. 投資信託とETFは「得意な分野」が異なる

そもそもETF（Exchange Traded Fund）とは、証券取引所に上場している投資信託のことです。投資信託の一種ですが、「株式と同じようにリアルタイムで取引できる」という特徴があります。

 

投資信託とETFの違いを踏まえた上で、初心者がまず押さえておきたいポイントを見ていきましょう。

2. ETFは目的を決めて「プラスアルファ」で活用する

まず1つ目のポイントは、「投資の目的を明確にすること」です。篠田さんは、「投資信託とETFでは得意な分野が異なる」と説明します。

・投資信託：1日1回公表される価格（基準価額）で取引。「時間」を味方につけた長期・分散・積立投資が得意。資産形成の土台に最適。

・ETF：リアルタイムで価格が変動。市場の動きを見ながらの臨機応変な取引にも対応可能。小口積立よりも、まとまったお金を一括で投資するのに向いている。

篠田さんは「ETFは、資産形成の土台となる投資信託に『プラスアルファ』として組み合わせるのが効果的」だとアドバイスします。

積立は投資信託、市場のタイミングを捉えたい場合はETFを活用するといった具合に、それぞれの特徴を踏まえた使い分けが重要です。