1.1 「新NISA」を押さえるための6つのポイント
新NISAの仕組みを理解するうえで、代表的なポイントは以下の6つに整理できます。
- 非課税保有期間は無期限
- 「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用が可能
- 年間投資枠は、つみたて投資枠「年間120万円」・成長投資枠「年間240万円」
- 非課税保有限度額は1800万円（内、成長投資枠1200万円）※枠の再利用可能
- つみたて投資枠の投資対象商品は「長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託」
- 成長投資枠の対象商品は「上場株式・投資信託等」
「投資」と聞くと、「まとまった資金がないと始められないのでは？」とハードルが高く感じる方も少なくないでしょう。
しかし実際のところ、500円や1000円といったワンコインから無理なくスタートできる金融商品も豊富に揃っています。新NISAを活用すれば、こうした少額投資でもしっかりと非課税の恩恵を受けられるため、投資経験のない初心者の方にとっても非常に取り組みやすい制度といえます。
では、実際に毎月コツコツと積み立て投資を行った場合、将来的にどのくらいの資産を作ることができるのでしょうか。次章では、具体的なシミュレーション結果をもとに検証していきます。
