2.3 ③毎月4万円（教育資金づくりを意識）
シミュレーション結果では月4万円ずつ積み立てると、10年間で元本は480万円、資産額は約558万円となりました。非課税限度額600万円に近い水準まで積み立てる形となり、大学進学など、まとまった支出が想定される場面にも対応しやすくなります。
なお、これらのシミュレーション数値は、年齢設定のない資料に基づき5歳から始めたと仮定した目安であり、一定の条件を置いた試算であり、将来の運用成果を保証するものではありません。投資信託は価格変動のある金融商品であり、状況によっては元本を下回る可能性がある点も、あらかじめ理解しておく必要があります。
著者
ファイナンシャルアドバイザー/一種外務員（証券外務員一種）/生命保険販売資格
相続診断士、一種外務員（証券外務員一種）、生命保険販売資格を保有。関西学院大学国際学部卒業後、人材業界にて求職者のキャリア支援や企業の採用コンサルティングに従事。その後、ジブラルタ生命保険株式会社に入社し、生命保険販売業務に携わる。現在はファイナンシャル・アドバイザーとして人生設計をサポートし、資産形成から相続までのライフステージに応じた提案を得意としている。お客様からの紹介を通じて、老若男女問わず幅広い世代の人生やお金にまつわる相談経験を待つ。また、専門家と実務家が発信する金融経済ニュースサイト「LIMO&ファイナンス」で執筆も行う。兵庫県三田市出身。
