4. まとめにかえて

今回は、最新の統計から見る相続税の課税現状と、有効な対策の一つである生命保険の活用について解説しました。 統計が示す通り、地価や株価の上昇によって「気づかぬうちに課税対象」となっている家庭は、かつてないほど増えています。財産の内訳も土地から現預金や有価証券へとシフトしており、より正確な資産把握と事前のシミュレーションが欠かせない時代になりました。

特に生命保険の非課税枠を賢く使うことは、節税だけでなく円満な遺産分割にも大きく貢献します。 まずは、ご自身の財産に何がどれくらいあるのか、メモ書きからでも良いので「棚卸し」を始めてみましょう。もし不安があれば、確定申告の相談とあわせて税理士などの専門家へ早めに相談しておくことが、大切な家族を守る第一歩になります。

参考資料