3. おわりに
シニア世代の資産形成では「受け取れる給付金を確実に受け取る」「リスクの高い金融商品を避ける」という2つの視点が重要です。年金生活者支援給付金や住宅改修費用助成など、要件を満たせば受給できる制度は積極的に活用しましょう。
一方、毎月分配型投資信託、外貨建て保険、ファンドラップなど、複雑で手数料の高い商品は慎重に判断が必要です。金融機関の提案を鵜呑みにせず、本当に自分に必要な商品かどうか、家族や信頼できる専門家と相談してから決めましょう。
参考資料
- 厚生労働省「年金生活者支援給付金特設サイト」
- 厚生労働省「介護保険における住宅改修」
- ハローワークインターネットサービス「雇用継続給付」
- 厚生労働省「離職されたみなさまへ＜高年齢求職者給付金のご案内＞」
- 日本年金機構「加給年金額と振替加算」
柴田 充輝
