4. 「オルカン」と「S&P500」を買っておけばOKなのか？
冒頭で申し上げた通り、投資の世界では「とりあえずコレを買っておけばOK」というものはないと理解しておきましょう。
それぞれに特徴があり、良い部分も悪い部分もあります。
オルカンとS&P500の比較をしてみると、長い目で見るとオルカンよりS&P500の方が運用実績が良いものの、ちょうど1年前に始めた人が現時点でオルカンとS&P500を比較すると、オルカンの方が良かった、となるわけです。
このように、いつ投資するか、いつ投資をやめるか（売却：利益や損失を確定するか）で成果が異なります。
NISAのつみたて投資枠を利用して、毎月コツコツ積立投資を行うのであれば、投資タイミングを分散できるため、「オルカン」か「S&P500」、あるいはその両方や別の銘柄を選んでも良いでしょう。大切なのは、リスクを正しく理解し、自分にとって無理のない計画で「長く続けること」です。
※NISAのつみたて投資枠で投資できる銘柄は、金融庁が告示した要件を満たす長期・積立・分散投資に適した公募株式投資信託と上場株式投資信託（ETF）に限定されています。
参考資料
- 金融庁「NISAの利用状況」
- 三菱UFJアセットマネジメント「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」
- 三菱UFJアセットマネジメント「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」
- 金融庁「つみたてシミュレーター」
- 金融庁「NISAを利用する皆さまへ」
和田 直子
