2024年1月から新NISA制度が始まりました。筆者はファイナンシャル・アドバイザーとしてお客様から相談を承っていますが、「NISAをこれから始めたいです」というお客様から「NISAを始めたのはいいのですが、本当にこのままでいいのか相談したいです」といった相談が増えてきたように感じます。
初めて投資をしていく人の中には40代50代の方々も増えてきました。
その中には「この歳から投資を始めてもいいのでしょうか」といった声も数多くあります。
今回は50歳から65歳まで積立投資をした場合資産がどのくらいになるのか。また今更聞けない「新NISA」のメリットや仕組みについても解説していきます。
1. 【利用するとお得になる？】「新NISA」のメリット・仕組みをおさらい
まずは、新NISA制度の概要を押さえておきましょう。
NISAは、本来であれば約20.315％の税金がかかる運用益が非課税になる仕組みです。
2014年に導入された制度ですが、2024年の大幅な見直しによって内容が刷新され「新NISA」としてスタートしました。
