2. 【利回り別】50歳から65歳「毎月5万円」で積立投資シミュレーション
ここでは、NISAを活用して積立投資を行った場合、どの程度の資産形成が可能になるのかを試算します。
以下の前提条件をもとに、想定利回りを1％から5％まで変えたシミュレーションを行います。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
2.1 【シミュレーション結果】「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で積立投資
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間にわたり毎月5万円を積み立てると、総額で1000万円を超える資産を築ける可能性があります。
積立元本は900万円ですが、運用利回りによっては70万円から最大で436万円程度の利益が上乗せされる見込みです。
ただし、投資にはリスクが伴い、リターンが大きい商品ほどリスクも高くなる傾向があるため、この点をしっかり理解したうえで活用することが大切です。
