2. 40歳～65歳まで「老後2000万円」目指して積立投資「月の積立額」は年利ごとに「何万円」必要になるのかシミュレーション

ここからは、40〜65歳までの25年間で老後2000万円を達成するには、毎月どの程度の金額を積み立てればいいのかシミュレーションします。

年利別にみると、25年間で2000万円を達成するために必要な毎月の積立額は以下のとおりです。今回は、金融庁の「つみたてシミュレーター」を使用して計算しています。

2000万円を達成するためのシミュレーション3/3

2000万円を達成するためのシミュレーション

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」

  • 年利1％：5万8708円
  • 年利2％：5万1438円
  • 年利3％：4万4843円
  • 年利5％：3万3585円
  • 年利7％：2万4690円

年利1％だと25年後に2000万円を達成するのに毎月6万円程度積み立てる必要がありますが、年利5％を超えると毎月の積立額は2〜3万円台になります。運用成果により、月の積立額の必要金額がどれくらい異なるのかがわかりますね。

ただし、実際には損をする可能性もありますし、後にならなければ運用成果はわかりません。

それゆえに自身のリスク許容度を考え、また商品等についてもしっかりと調べ、自身が納得できる運用をおこないましょう。