3. 【10年資産運用】年利5％で運用！月の積立金額別でいくら増える？
60歳代・70歳代の貯蓄額や年金受給額のデータをみると、「老後の生活費は公的年金だけでは不安」「自分はどう備えるべきか」と感じた方も多いのではないでしょうか。
そうした備えの一つが、NISAを活用した積立投資です。例えば利回り5%で運用できた場合、毎月3万円の積立なら10年後に約466万円（元本360万円）、5万円なら約776万円（元本600万円）、7万円なら1000万円を超える見込みとなります。さらに毎月10万円積み立てれば、1553万円（元本1200万円）に達します。
もちろん、これらはあくまでシミュレーションであり、投資には元本割れのリスクがあります。しかし、長期で「積立・分散」を続ければ、効率的に資産形成を進められる可能性は高まります。
シニア世代の家計状況を“自分の未来像”として重ね合わせ、今からどのように準備していくかを考えることが、安心できる老後生活につながるでしょう。
参考資料
- 総務省統計局「家計調査報告 家計収支編 2024年(令和6年)平均結果の概要」
- 金融経済教育推進機構「家計の金融行動に関する世論調査 2024年」
- 厚生労働省年金局「令和5年度 厚生年金保険・国民年金事業の概況」
- 金融庁「つみたてシミュレーター」
和田 直子
