8月18日の日経平均株価の終値は4万3714円31銭と、同12日につけた最高値を更新しました。
ここ数年の円安・株高により、資産が増えた人は少なくないでしょう。
投資はリスクを伴うため上がる時もあれば下がる時もあります。しかし、安定的な運用で長期的に資産を増やせる期待も。
そこで本記事では、NISA口座で税制優遇を受けながら、積立投資「毎月3万円」を年3～4％で安定運用できた場合、10年後・20年後・30年後に資産がどのように増えるのか期待値をシミュレーションしていきます。
1. 【NISA】積立投資で「毎月3万円」を「10年・20年・30年」でシミュレーション
本章では、NISAを利用して毎月3万円を積み立てた場合に、10年・20年・30年後で資産がどの程度増える可能性があるのかをシミュレーションします。
もちろん、実際の運用利回りは事前に確定できず、相場の変動によって元本割れのリスクもある点には注意が必要です。
ここでは仮に、年3％および4％で運用できた場合を想定し、その運用結果を確認していきます。
1.1 NISA積立投資「毎月3万円」3％で運用できた場合
シミュレーション結果は、以下の通りです。
シミュレーション結果：元本・運用収益：総額
- 開始：0円
- 2年目：72万円・2万1085円：74万1085円
- 4年目：144万円・8万7936円：152万7936円
- 6年目：216万円・20万3382円：236万3382円
- 8年目：288万円・37万422円：325万422円
- 10年目：360万円・59万2243円：419万2243円
- 12年目：432万円・87万2228円：519万2228円
- 14年目：504万円・121万3969円：625万3969円
- 16年目：576万円・162万1280円：738万1280円
- 18年目：648万円・209万8210円：857万8210円
- 20年目：720万円・264万9060円：984万9060円
- 22年目：792万円・327万8393円：1119万8393円
- 24年目：864万円・399万1058円：1263万1058円
- 26年目：936万円・479万2199円：1415万2199円
- 28年目：1008万円・568万7281円：1576万7281円
- 30年目：1080万円・668万2107円：1748万2107円
毎月3万円を積み立てていくと10年後には元本が360万円になります。10年間年3％で運用できたと仮定すると、約60万円の運用益が得られて360万円→約420万円に膨らみます。
さらに積立投資を継続していくと30年後には元本1080万円→約1750万円に。
あくまでもシミュレーションですが、お金をただ置いておくだけでなく運用することにより「増える」期待があることがわかります。
