【新NISA】「つみたて投資枠」で老後資金はいくら準備できる？50歳から「毎月5万円×15年間」の積立投資！年率1～5％でシミュレーション 60歳代が考える「年金支給時に最低準備しておく金融資産残高」は平均2110万円

1. 【60歳代が考える】「ひと月当たりの最低生活費」はいくら？

J-FLEC(金融経済教育推進機構)「家計の金融行動に関する世論調査 2024年」によると、60歳代が考える「年金支給時に最低準備しておく金融資産残高」は平均2110万円、「ひと月当たりの最低生活費」は平均31万円でした。

2. 少額投資非課税制度の「新NISA」特徴・メリットは？

そもそもNISA（ニーサ）とは、2014年に誕生した資産形成を後押しする少額投資非課税制度です。

2.1 新NISAの「メリット」

2014年当初は単にNISAと呼ばれ、その後2018年につみたてNISAが登場することで、一般NISAとつみたてNISAとして併存することになりました。

ただ、それぞれが一本化され、2024年には「新NISA」として利用可能となっています。

では、NISAの最大のメリットは何なのでしょうか。

それは、運用で得た「売却による利益（譲渡益）」や「配当金」などが非課税になることです。

通常、利益や配当金には約20％の税金がかかりますが、NISA枠を利用すれば非課税になるため、利益をまるまる受け取ることができます。

ただし、NISAという制度を利用して投資できる金額や商品には制限があります。NISAの特徴を確認しておきましょう。