物価上昇や少子高齢化など様々な要因で「老後資金」を不安に思われる方も多いのではないでしょうか。
実際、日頃ファイナンシャルプランナーとして多くのお客様の「資産運用」のお手伝いをさせていただいている筆者ですが、近年、NISAにまつわる相談は増加傾向にあります。
そこで今回は、改めて新NISA制度をおさらいし、積立投資を用いた資産運用シミュレーションをご紹介します。
1. 【開始から1年が経過】新NISA（少額投資非課税制度）とは？
NISA（ニーサ）は、2014年にスタートした資産形成を支援する制度で、2024年には制度改正が行われ、「新NISA」として新たに生まれ変わりました。
この制度の大きな特徴は、運用によって得られた利益が非課税になる点です。
通常、利益や配当には約20％の税金がかかりますが、NISAを活用することでその税金が免除され、利益をそのまま手にすることが可能です。
ただし、NISAを通じて投資できる金額や対象商品には一定の制限が設けられています。
次章にて、NISAの主な特徴をしっかり把握しておきましょう。
