【富裕層】証券会社の元富裕層担当社員が語る「お金持ちの資産運用」3つの特徴！ 物価高騰が続くも「純金融資産1億円以上の富裕層」が増加している要因とは？

2. 証券会社の元富裕層担当社員が語る「お金持ちの資産運用」3つの特徴

ここからは、証券会社の元富裕層担当社員である筆者の経験をもとに「お金持ちの資産運用」における特徴を3つご紹介します。

2.1 【お金持ちの資産運用・特徴1】家計全体の「資産のバランス」を確認する

富裕層の方は資産運用をはじめる際に、家計全体の「資産のバランス」を確認する傾向にあります。

なぜなら、保有している資産のバランスが偏っていると、価格変動リスクにより、家計全体の資産が目減りしてしまう可能性があるからです。

資産の種類によって、価格が変動するタイミングや、リターンとリスクの度合いが異なります。

たとえば保有している資産のうち、株式の比率が多いと、株価が上昇しているときは家計の資産が増加するメリット得られるでしょう。

しかし、株価が下がった場合、家計の資産が減少するケースもあります。

富裕層の方の多くは、値動きが異なる傾向にあるさまざまな資産に分散して投資をすることで、価格変動リスクを低減させることを目指します。