2025年2月21日に総務省が公表した「2020年基準 消費者物価指数 全国 2025年（令和7年）1月分」によると、消費者物価指数の総合指数は、前年同月と比較して「4％も上昇している」ことがわかりました。
長らく続く物価高により、家計に負担が生じている世帯が多くいる一方で、日本では「富裕層」が増加傾向にあります。
このようなご時世で、なぜ富裕層が増え続けているのでしょうか。
証券会社の元富裕層担当社員である筆者は、これまで多くの富裕層の方とお会いしてきました。
富裕層の方の多くは、十分な資産があるにも関わらず「資産運用」にもしっかりと目を向けている傾向にあります。
なぜなら、資産運用に関する知識があるかによって「手元に残るお金」が変わる可能性があるからです。
たとえば、通常、資産運用で得た利益に「20.315%の税金」がかかります。
しかし、少額投資非課税制度の「新NISA」を活用することで、利益に対する税金が「非課税」となるメリットが得られます。
なお、「新NISA」の非課税保有限度額は1800万円で、非課税保有期間は無制限です。
今回は、証券会社の元富裕層担当社員である筆者の経験をもとに、富裕層が取り組む「資産運用の3つの共通点」をご紹介します。
1. 富裕層が取り組む「資産運用の3つの共通点」
ここからは証券会社の元富裕層担当社員である筆者の経験をもとに、富裕層が取り組む「資産運用の共通点」についてまとめていきます。
1.1 富裕層が取り組む「資産運用の共通点1」目的を明確にする
富裕層が取り組む、資産運用の共通点1つ目は、目的を明確にすることです。
将来に向けて資産運用をはじめる方が増加傾向にありますが、計画的な運用を行うために、まずは家計の状況などを理解しておくことが大切です。
家計の状況がわかれば、資産運用に用いる余剰資金がいくらあるのか、運用期間をどれくらいにするかなど、計画的な運用を目指せます。
富裕層の方の多くは、家計の資産全体のバランスを把握したうえで、目的に合った資産運用が期待できる投資先を選ぶ傾向にあります。
