2025年2月21日に総務省より公表された「2020年基準消費者物価指数全国2025年（令和7年）1月分」によると、総合指数は111.2で前年同月と比べて4.0%上昇しています。
上がり続ける物価による家計の圧迫で、将来の生活に不安を感じる方も多いのではないでしょうか。
今回は、新NISAで50歳から、本格的な年金生活が始まる65歳までの15年間で、どれくらいの資金を積み立てられるのか紹介します。
毎月5万円を積立投資した場合、1％・3％・5％の想定利回り別でのシミュレーションです。
1. 新NISAのしくみ
NISAとは、2014年1月に少額から投資をおこなう方のためにスタートした「少額投資非課税制度」です。
2024年1月から、新制度として始まったのが新NISAです。
1.1 新NISAは運用益が非課税
通常、株式や投資信託など金融商品への投資をした際、売却して得た運用益や受け取った配当に対して税金が20.315%かかります。
一方、新NISAでは、投資した金融商品から得られる運用益は非課税のため、運用益をそのまま受け取れます。
ただし、新NISAで非課税投資できる金額には上限があります。
