【新NISAで積立投資】「50歳から月5万円」を投資した場合、65歳時点では資産額はいくら？運用利回り別シミュレーション現役ファイナンシャルアドバイザーが資産運用のポイントもわかりやすく解説！

3. 【積立額別に試算】50歳から65歳までに「2000万円」を作る場合

老後に必要な金額は家庭ごとに異なりますが、仮に2000万円を準備するためには、50歳から65歳までの15年間にどれくらいの金額を毎月積み立てる必要があるかをシミュレーションしてみましょう。

ここでは、利回り3％の投資信託を利用した場合のシミュレーション結果を紹介します。

【新NISA】積立金額別「想定利回り3％」積立投資シミュレーション結果

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成

毎月の積立金額：資産評価額

※想定利回り：年3％

シミュレーションの結果、年利3％で15年間運用した場合、毎月9万円を積み立てることで「2000万円以上」の資産を作れることがわかりました。

ただし、9万円という金額は決して「少額」とは言えません。

また、利回りは確実に決まっているわけではないため、予想通りの運用ができなければ、目標額に届かない可能性もあります。

老後のための積立投資は、できるだけ早く始めることが重要です。

20歳代や30歳代から始めることは決して早すぎることではなく、たとえば、3％の利回りで30歳から65歳までの35年間で2000万円を目指す場合、毎月の積立額は「2万6971円」で済みます。

このように、長期間で積み立てることで、月々の積立額を抑えることができるのです。

いかがでしたでしょうか。

今回は新NISAについて深掘りをしていきました。老後生活を送る上で、自助努力による資産準備も必要になってきています。老後資産の準備に資産運用を検討されている方も少なからずいらっしゃるでしょう。

新NISAは、長期的な資産形成を支える非課税制度として注目されています。しかし、投資信託を活用した資産運用であることから、もちろん値動きがあることは注意が必要です。

自分自身のライフプランやリスク許容度を検討したうえで、自分に合った資産形成方法を決めることが大切です。