2. 【利回り別】50歳から65歳「毎月5万円」を積立投資した場合は？
本章では、新NISAの積立投資で資産をどのくらい築けるのか、以下の前提条件をもとに想定利回り1～5％で期待値をシミュレーションしていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
シミュレーション結果は、以下の通りです。
2.1 積立投資「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で試算
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間、毎月5万円の積立投資を行った場合、1000万円以上の資産を築ける可能性があります。
元本900万円に対して、運用次第で70万～436万円ほどの資産増加が期待できるのです。
しかし、投資にはリスクが伴い、例えば5％のリターンを期待する場合、同じく5％程度の損失を被るリスクがあることを理解しておく必要があります。
