2024年1月から始まった新NISAは、2024年9月末時点で買付額が約13兆7932億円に達し、2024年6月末時点での買付額約10兆1341億円から36.1%増加しています。
世代別でみると、NISA口座利用で最も多いのは、約2兆9260億円で全体の21.2%を占めている50歳代です。
本記事では、NISAの基本や、50歳から積立投資を毎月5万円で20年間運用した場合の金利別シミュレーションを紹介します。
1. NISAについて
NISAとは、2014年1月にスタートした少額投資非課税制度で、少額から投資をおこなう方のためにスタートしています。
2024年1月より新制度として新NISAが開始しました。
まずは新NISA制度の特徴やポイントを紹介します。
1.1 新NISAは運用益が非課税
新NISAで投資した金融商品から得られる運用益は、非課税です。
通常は、株式や投資信託などの金融商品に投資をすると、売却して得た運用益や受け取った配当に対して、税率20.315%の税金がかかります。
たとえば、通常は100万円の運用益がある場合でも、20万3150円の税金が差し引かれ、手元に残るのは79万6850円です。
新NISAで運用すると、運用益が非課税のため税金は差し引かれることなく、手元には運用益の100万円がそのまま残ります。
ただし、新NISAでは運用できる上限金額が決まっています。
