【新NISAで積立投資】50歳から「月5万円」を投資すると、15年後にいくらになる？運用利回り別のシミュレーション結果を解説！

3. 【新NISA】50歳から65歳までに「2000万円」作りたい！毎月の積立額はいくら必要？

老後にいくら必要かは世帯により異なるものですが、仮に2000万円を準備するには50歳から65歳までの15年間で、毎月の積立額はいくら必要かをシミュレーションしてみましょう。

想定利回り3％の投資信託に投資する場合のシミュレーション結果は次のとおりです。

【新NISA】積立金額別「想定利回り3％」積立投資シミュレーション結果

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成

毎月の積立金額：資産評価額

※想定利回り：年3％

シミュレーションの結果、3％で15年間運用できたと仮定すると、毎月9万円の積立投資で資産を「2000万円超」築けることが分かりました。

ただし、毎月9万円は決して「少額」ではないという人も多いのではないでしょうか。

また、利回りは予め確定されたものではないため、リーマンショックのような市場の急変が起きれば、目標額に届かないまま老後を迎える可能性もあるでしょう。

老後資金を目的とした積立投資は、早く始めるのがポイントです。

20歳代、30歳代で始めても早すぎることはありません。

たとえば、30歳から65歳までの35年間で2000万円を目標とする場合、先ほどのシミュレーションと同様、3％で運用できたと仮定すると、毎月の積立額は「2万6971円」となります。

このように、時間をかけることで毎月の投資額を抑えられるのです。

ここまで「新NISA」について解説してきましたが、いかがだったでしょうか。

少額からでも、資産を増やせる可能性があることがお分かりいただけたかと思います。

また、受領した売却益や配当金対して「非課税」であるため所得税や住民税が課税されないため、手取り額が減らないというのも改めて大きなメリットです。

ただし、新NISAも投資である以上、元本割れなどのリスクもあります。

預貯金などとうまく組み合わせてリスクも分散させながら活用したいですね。