日本の富裕層、純金融資産1億円以上はどれくらい？本物のお金持ちの特徴や習慣を解説！増加する背景とは？元金融機関職員が語る！富裕層に共通する成功のポイントと資産形成の方法とは

3. 金融のプロが語る「富裕層の共通点」3つとは？

ここからは、筆者が元金融機関に勤務していた経験をもとに、富裕層に共通する3つの特徴についてお話ししようと思います。

富裕層の方は、資産運用において非常に慎重で戦略的です。

たとえば、投資を行う際にはリスクを最小限に抑えるために、多角的な視点で選択肢を検討します。

今年から始まった新NISAを利用している方の中には、「とりあえず米国株を選んでいる」という方も少なくないでしょう。

しかし、安定した資産運用を目指すには、ポートフォリオを多様化してバランスよく構築することが重要です。

つまり、株式だけでなく、債券や不動産などを組み合わせてリスクを分散させることが大切なのです。

自分の投資内容を見直して、適切にリスク分散が行われているか確認してみましょう。

日本の富裕層の多くは、事業を経営しているオーナーであり、金融資産が1〜5億円の人の約3分の1が起業家です。

そんな富裕層である彼らは、金融機関や専門家に相談することが多いです。

インターネットで得られる情報も便利ですが、「その分野のプロフェッショナル」に頼ることが、効率的な資産形成には欠かせません。

専門家のアドバイスを受け入れることで、より確実で有利な判断を下せる可能性が高まるでしょう。