今年から新NISAがスタートし、注目を集めています。超低金利が続く日本では、銀行預金だけでは資産が増えにくいため、資産運用が重要な選択肢となります。
ファイナンシャルアドバイザーの筆者のもとにも、投資初心者の方からの「新NISA」に関する相談が増えています。特に老後を意識し始める50歳前後の方からの関心が高いようです。
今回は、50歳から新NISAで「毎月5万円」の積立投資をした場合、15年後に資産はいくらになるのかシミュレーションしていきます。
運用利回り別にシミュレーションしていますので、参考にしてみてください。
1. 新NISAとは？
NISA（ニーサ：少額投資非課税制度）とは、個人投資家の資産形成を後押しするために、2014年にスタートした制度。2024年1月からは制度を拡充した「新しいNISA（新NISA）」が始まっています。
NISAの最大のメリットは、投資で得た利益が非課税になることです。通常、利益や配当金には約20％の税金がかかりますが、NISA口座ではこれが非課税になるため、利益を全額受け取ることができます。
1.1 新NISA「非課税」のしくみ
ただし、NISA口座で運用できる金融商品や、投資可能額には制限があります。次で詳しく見ていきましょう。
