1.1 新NISAの特徴「つみたて投資枠」と「成長投資枠」とは

【新NISA】「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の特徴とは

【新NISA】「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の特徴とは

出所:金融庁「NISAを知る」

1.2 おさえておきたい新NISAのポイントとは?

  1. 非課税保有期間は無期限
  2. つみたて投資枠と成長投資枠を併用できる
  3. 年間投資枠:つみたて投資は120万円、成長投資は240万円
  4. 非課税保有限度額は合計1800万円(成長投資枠は1200万円まで)。さらに、使い切っても枠の再利用が可能
  5. つみたて投資枠の商品は「長期積立・分散投資向け」の投資信託、成長投資枠は「上場株式や投資信託」が対象。

「投資」と聞くと、まとまったお金が必要に思えるかもしれませんが、実は500円や1000円といった少額から始められます。

少しずつ積み立てることで、資産がどのくらい増やせるのか気になるところですよね。

そこで次に、毎月コツコツ積み立てた場合の期待値をシミュレーションしていきましょう。