3. 【羨ましい】世帯年収1500万円の割合はどのくらい?年齢層も確認

ここからは高年収世帯の特徴を見ていきましょう。

株式会社博報堂が行った「新富裕層“インカムリッチ”生活者調査」レポートによると、世帯年収1500万円以上という「インカムリッチ」の割合は全体の2.4%であることが分かりました。

年代別にインカムリッチの構成比を見ると、男女ともに最も多いのは40歳代です。

インカムリッチに40歳代が多い背景には、この年代が役職に就き、転職も落ち着き始める時期であり、収入のピークを迎えることが要因の一つとして挙げられます。

保有する資産について、全体およびインカムリッチ(高収入層)の両方で「現金・預貯金」がトップですが、インカムリッチの約4割が「自宅の土地」(45.4%)や「株式」(45.4%)、また「生命保険」(41.1%)を保有しているのが特徴です。

また、「投資信託」(34.8%)や「貴金属・宝石類」(18.9%)の保有率も全体より10ポイント以上高く、預貯金以外の金融商品を積極的に利用していることがわかります。

これらの特徴は、以下のような傾向からも顕著です。

  • 資産運用では、短期的な利益より中長期でのリターンを重視(61.1%)
  • リスクを考え、資産の配分を管理(54.6%)
  • ネット証券などを通じて自分で投資(51.5%)
  • 貯蓄よりも投資にお金を回したい(46.3%)

次章では、ファイナンシャルアドバイザーである筆者が、現役世代が資産家に近づくための3つのヒントを紹介します。