3. 3.余ったお金は投資に回す
余ったお金は投資に回して資産形成をおこないましょう。
今はモノの物価が上がるインフレが続いているため、銀行預金だけでは資産が目減りしてしまいます。そのため、投資でお金を増やすことが必要です。
例えば、年率3％で積立投資を20年間続けた場合の資産評価額は以下のとおりとなります。
3.1 積立金額別の20年後の資産評価額
積立金額 20年後の資産評価額（元本部分）
- 月1万円 328万円（240万円）
- 月2万円 657万円（480万円）
- 月3万円 985万円（720万円）
- 月5万円 1642万円（1200万円）
- 月7万円 2298万円（1680万円）
- 月10万円 3283万円（2400万円）
＊運用利率は年利3％とする。非課税となるのは元本1800万円の部分まで。
月3万円の積立投資を20年間続ければ、985万円もの資産を用意することが可能です。元本部分は720万円のため、資産運用により265万円もお金が増えています。
例えば、2024年から始まった新NISAを使って資産運用を始めることもおすすめです。
新NISAは非課税でお得に投資ができる制度で、年間360万円まで投資ができます。
ぜひ、新NISAを使って少額からでもいいので、投資を始めてみてください。
